中银证券3只FOF基金业绩全负,1只上半年垫底,净值跌8%
文/刘振涛
(资料图片)
中银证券旗下的FOF基金上半年垫底了!
公募市场2023年上半年的情况已经落幕,诺德基金的新人周建胜管理的诺德新生活,以75%的业绩涨幅获得了上半年主动权益类产品冠军,而摩根士丹利基金王大鹏管理的大摩沪港深精选混合以27.4%业绩跌幅,在主动权益类产品中垫底。
我们观察FOF基金产品发现,长城基金旗下的长城恒泰养老2040三年持有混合,2023年上半年取得5.85%的涨幅,成为了半年度FOF产品冠军。而半年度垫底的FOF产品是来自中银国际证券股份有限公司(下称“中银证券”)的中银证券慧泽进取3个月持有期混合(下称“中银证券慧择进取3个月”),该基金的C份额上半年跌幅达8%。
资料显示,中银证券慧泽进取3个月成立于2022年7月7日,距今刚好成立1年时间。该基金采用的是发起式的成立方式,基金成立时募集资金1043.03万元。其中,中银证券出资认购了1000万元。
截至2023年一季度末,中银证券慧择进取3个月的资产规模为3615.66万元,比1年前成立时增长了2572万元。可见,该基金规模增长明显。
虽然,中银慧择进取3个月的资产规模增长明显,但是基金的业绩却似乎跟不上规模增长的脚步。
天天基金网数据显示,2023年1季度,中银慧择进取3个月上涨0.49%,远低于同类平均涨幅;2023年2季度,中银慧择进取3个月跌幅达7.71%,跌幅高于同类平均。
受到二季度基金下跌较大的影响,上半年中银证券慧择进取3个月A份额跌7.82%,基金C份额跌8%,在全市场所有FOF产品中业绩垫底。
观察中银证券慧择进取3个月的持仓配置发现,该基金偏向持有ETF类型的基金产品。
这里解释一下,FOF基金又被称为“母基金”,“基金中的基金”,它所投资的标的是市场上基金产品,而并非直接投资股票或者债券。
以2023年一季度为例,中银证券慧泽进取3 个月前十大重仓基金资产占到了总资产的89.02%。前十大重仓基金中,有7只基金是ETF产品。比如,国泰中证钢铁ETF、建材ETF(国泰中证全指建筑材料ETF)、家电ETF等。
数据显示,2023年上半年,国泰中证钢铁ETF跌幅3.9%,建材ETF(国泰中证全指建筑材料ETF)跌幅10.16%,华宝中证医疗ETF跌幅16.68%等。
在重仓的ETF基金大幅下跌的影响下,中银证券慧择进取3个月上半年跌幅较大,成为了全市场FOF产品中业绩最差的。
作为基金管理人,中银证券在2023年一季度末公募管理总规模达1213亿元,而FOF产品的管理规模比较少,仅1.54亿元,不足公募总规模的零头。
此外,中银证券旗下目前仅有3只FOF基金(多种份额合并计算),都是2022年7月成立的,且都采用发起式的成立方式,截至目前成立1年左右的时间。
中银证券旗下的3只FOF基金由戚海宁和陈乐天2位基金经理共同管理。2人都是公募市场上的新人,戚海宁担任基金经理266天,陈乐天任基金经理仅71天。2位新人管理的3只FOF产品目前基金净值都处于亏损状态。
由此可见,中银证券在FOF产品上布局比较晚,数量和规模较少,FOF产品上的管理能力不突出,后市有待提升发展。
对于中银证券旗下的FOF产品2023年上半年业绩表现最差的情况,你怎么看呢?